Succession, donation : le guide de la transmission
Qui hérite, combien ça coûte, et ce que vous pouvez décider de votre vivant : le tour complet, chiffres calculés à l'appui.
Antoine Berjoan ·
Votre patrimoine. Vos décisions.
Investir, préparer votre retraite, transmettre.
Je vous aide à comprendre vos options et à choisir.
Prendre rendez-vous
Un premier échange, sans engagement.
Des explications claires, concrètes et sans détour, ce que ça fait du bien. Je recommande vivement Antoine pour ses conseils, son honnêteté et sa gentillesse !
Hugo S.
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Ce que vous attendez d'un conseil
Visibilité, compréhension, confiance : trois attentes simples pour décider sereinement.
Vous voulez savoir où vous allez
Se projeter sur 10, 20 ans. Comprendre l'impact de vos décisions aujourd'hui.
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Simulateurs visuels et personnalisables. Vous voyez l'impact de chaque choix sur votre situation.
Vous voulez comprendre
Pas de jargon. Pas de complexité inutile. Juste l'essentiel.
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2-3 scénarios maximum, chiffrés et comparés. Chaque recommandation est documentée.
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Savoir pourquoi une solution est recommandée, ce qu’elle coûte et comment je suis rémunéré.
Mon approche :
Chaque recommandation est expliquée, ses frais sont visibles et ma rémunération est documentée.
Comprendre. Choisir. Agir.
Vous détenez déjà les motivations : j'apporte la lecture financière, les arbitrages adaptés et l'exécution sans perte de temps.
- 01
Analyse
J'écoute vos objectifs et j'analyse votre situation patrimoniale actuelle.
Livrable : Synthèse de vos priorités et état des lieux patrimonial détaillé.
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Stratégie
Je construis 2 à 3 scénarios chiffrés, basés sur vos objectifs.
Livrable : Rapport avec recommandations documentées.
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Je vous accompagne dans la mise en place et le suivi, si vous le souhaitez.
Livrable : Plan d’action et modalités de suivi.
Votre conseiller
Je commence par comprendre votre situation, vos projets et ce qui vous préoccupe. Les chiffres servent ensuite à éclairer vos décisions.
Mon rôle est de vous expliquer les options, de rendre leurs conséquences visibles et de vous accompagner dans les choix qui comptent pour vous.
Antoine Berjoan
Conseiller en gestion de patrimoine · Fondateur de Kleron
Comprendre pour mieux décider
Concepts, méthodes, analyses. Les fondamentaux pour clarifier vos décisions patrimoniales.
L'assurance-vie, mode d'emploi
Le placement préféré des Français est surtout le plus mal utilisé. Ce que le contrat sait faire, ce qu'il coûte, et les trois réglages qui changent tout.
Antoine Berjoan ·
Le PER vaut-il le blocage ?
Bloquer son épargne jusqu'à la retraite ne se justifie que si la contrepartie est réelle. Elle l'est souvent, mais pas toujours, et ce qui décide tient à votre taux d'imposition aujourd'hui puis à celui que vous aurez à la retraite.
Antoine Berjoan ·
Comment je suis rémunéré
Transparence totale sur ma rémunération.
Des honoraires publics, annoncés avant chaque mission. Une mise en place facultative, avec chaque mode de rémunération expliqué avant toute souscription.
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Ils en parlent mieux que moi.
Des avis laissés librement sur Google par des personnes accompagnées.
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« Des explications claires, concrètes et sans détour, ce que ça fait du bien. Je recommande vivement Antoine pour ses conseils, son honnêteté et sa gentillesse ! »
Hugo S.
Avis Google« Grâce à l'accompagnement d'Antoine Berjoan, j'ai pu optimiser mon patrimoine pro et perso. Antoine a su prendre le temps d'écouter les impératifs liés à ma vie professionnelle et adapter ses conseils en fonction de mes besoins. Je recommande vivement ses services pour tout entrepreneur cherchant à harmoniser ses finances et à maximiser son patrimoine. »
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Jean-Philippe C.
Avis GoogleCadre réglementaire
Un cadre réglementé, vérifiable et assuré.
ORIAS
CNCEF
RC pro
Kleron exerce sous le contrôle de l'AMF et de l'ACPR, en tant que CNCEF Patrimoine, association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF). Chaque référence est vérifiable publiquement.
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Les réponses aux questions essentielles sur mon approche et ma méthode.
Votre patrimoine. Vos décisions.
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En visio ou à Aix-les-Bains.